隨著商業世界的不斷發展，解決如何建立財務模型變得至關重要。金融領域的大多數職位列表中都將“財務建模”列為一項必不可少的、令人向往的技能。可以看到這些技能的需求幾乎呈指數級增長。了解如何建立財務模型可以幫助你更好地學習金融。

一、什么是財務模型?

財務模型代表了企業過去、現在和未來的運營情況，幾乎在每個商業計劃中都是必不可少的。它是一種依賴于會計的業務報告。在建立財務模型時，對業務交易的基本會計有堅實的理解是很重要的。

了解這些模型的構建、使用和修改是必須的。知道如何建立財務模型是創辦新企業、在現有公司開展新業務線或評估新或現有業務的財務績效的必需技能。

二、財務模型的好處

當您建立財務模型時，您正在用數字代表真實情況，以便決策者能夠做出更明智的財務決策。如果現實世界中存在需要解決、分析或轉化為易于理解的數字表示的財務問題，財務模型將會大有幫助。有時只是一個概念或想法需要轉化為易于理解的提案或用例。

例如，您如何傳達設備折舊?或者解釋自由現金流敏感性分析?這些模型幫助您建立可行的業務計劃，有助于預算編制、財務規劃等。

一旦您熟練掌握財務建模，您可以幫助其他人理解從銷售成本(COGS)和公司財務到投資銀行和私募股權等最宏偉概念。您將通過提供官員可以用來做出決策、吸引投資者或雇傭員工的詳細信息，為業務理念賦予實際意義。例如，財務模型幫助投資者選擇哪些項目值得投入時間和金錢。模型幫助高管判斷具有最高投資回報率的最可行的營銷活動。它們還幫助生產經理選擇何時以及是否購買新設備對公司是明智的。

三、曼徹斯特大學財務建模創建步驟

1.收集歷史數據。您需要至少獲取公司過去三年的財務數據。

2.計算比率和指標。利用第一步的歷史數據，計算歷史比率和指標，如增長利潤率和速度、資產周轉率以及存貨變動。

3.做出明智的假設。利用您的歷史數據、比率和指標，繼續使用這些信息來建立未來的比率和指標預測。使用假設來計算未來的增長利潤率和速度、可能周轉的資產以及存貨的預計變動。

4.制定預測。利用以上所有數據和報告來預測通常的會計文件，如未來的收入、資產負債表和現金流量表。通過反轉您對歷史比率和指標的原始計算來實現這一點。具體而言，使用您之前的假設來建立預測的報表。

5.對公司進行估值。在完成預測后，您現在可以使用折現現金流(DCF)方法對公司進行估值。

6.審查。一旦您擁有這些信息，利用您起草的報表來決定不同情景可能如何發展。

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